Vakuudeton yrityslaina netistä 2024

Vakuudeton yrityslaina tarkoittaa, ettei reaalivakuuksia tarvita. 

Vakuudeton laina yritykselle voi edellyttää yrittäjän henkilötakausta. 

Isoissa lainoissa voidaan vaatia useampaa henkilötakausta, mutta se selviää vasta lainahakemuksen jälkeen. 

Jos puhutaan pienistä lainoista (1000 - 10 000€), riittää pelkkä yrittäjän takaus.

Lainarahat voivat olla yrityksen pankkitilillä jopa samana päivänä. Vakuudetonta.fi käy tässä artikkelissa lävitse kaiken oleellisen informaation vakuudettomista yrityslainoista.

Vakuudeton yritysluotto pähkinänkuoressa:

• Vakuudeton yrityslaina ei edellytä reaalivakuuksia, kuten kiinteistöä tai kalustoa vakuudeksi.
• Lainan hakeminen yritykselle onnistuu nopeasti netistä - lainarahat jopa samana päivänä.
• Yrityslaina 10 000 - 50 000€ onnistuu yleensä vain omalla henkilökohtaisella takauksella.
• Uudelle yritykselle lainaa voi myös hakea netistä - joskus edes 1. tilinpäätöstä ei vaadita.
• Edullinen yrityslaina ilman vakuuksia pyörii 5-10% vuosikoron tietämillä.

Yrityslaina kilpailutus - Mitä se on?

Edullisin yrityslaina löytyy usein kilpailutuksen kautta. Saat yhdellä lainahakemuksella tarjouksen useasta eri pankista, joista voit valita mieluisan. 

Mitään tarjousta EI ole pakko hyväksyä. 

Lainan hakeminen tai kilpailutus ei koskaan edellytä mihinkään - eikä lainahakemus maksa mitään.

Yritysluottoja on jokaiseen lähtöön, ja rahoituslaitokset sekä pankit edellyttävät erilaisia kriteerejä yrityksiltä. 

Esimerkiksi yrityslaina 60 000 euroon asti voi onnistua sujuvasti ilman vakuuksia, pelkällä omalla henkilötakauksella. Joskus sitäkään ei vaadita, jos yrityksen taloustiedot ovat hyvät.

Haluatko tietää lisää? Lue blogiamme - siellä on tietoa lainoista, säästämisestä sekä rahoitusalasta ylipäätänsä.

Vakuudeton yrityslaina vai lainaa yrittäjälle?

Monesti yrittäjillä menevät puurot ja vellit sekaisin. Se on toki ymmärrettävää, sillä pankkeja, rahoituslaitoksia ja lainoja on niin paljon tarjolla. 

Jos olet yrittäjä, ei sinun tarvitse hakea aina yrityslainaa - jos haluat ostaa esimerkiksi itsellesi auton tai remontoida kotisi. Silloin haetaan lainaa yrittäjälle, ei yritykselle. 

Usein pieni yrityslaina onkin helpompaa hakea kulutusluottona henkilökohtaisesti. Alle 10 000 euron lainat liikkuvat päivässä. 

Yrityslainan korko ja kulut

Pankit ja rahoituslaitokset myöntävät yritykselle lainaa monenlaisella korolla. 

Asia on paljon mutkikkaampi, kuin henkilöasiakkaiden vakuudettomissa luotoissa - muuttuvia tekijöitä on paljon enemmän. 

Yleensä voidaan puhua, että erinomainen marginaali pyörii 5-10% välimaastossa.

Korkoon voi vaikuttaa:

• Yrityksen ikä ja yritysmuoto.
• Yrittäjän sekä yrityksen maksukyky.
• Analyysi yrityksen liiketoiminnasta nykytilanteessa ja tulevaisuudessa.
• Yrityksen muut velat ja rahoitukset, jos sellaisia on.
• Yrittäjän henkilökohtaiset sekä/tai yrityksen maksuhäiriömerkinnät.

Jotta tiedät millaisen koron sinä saat, tee lainahakemus. Yritysluottoa ei tarvitse ottaa, jos tarjous ei ole mieleinen. 

Olipa kyseessä juuri perustettu toiminimi tai 10 vuotta vanha Osakeyhtiö, voit saada vakuudettoman luoton kymmeniin tuhansiin euroihin asti. 

Pankkien henkilökunta tekee analyysin, jonka perusteella lainahakemus hyväksytään tai hylätään.

Yrityslaina ilman vakuuksia

Yrityslaina ilman vakuuksia onnistuu yli 100 000 euroon asti helposti. 

Jos kyseessä yrityksessä on maksukykyä sekä moitteeton maksuhistoria, saa luottoa varsin helposti ja nopeasti. 

 Yrityksen lainan vakuudet astuvat mukaan, kun puhutaan oikeasti suurista summista. Tai, jos maksuhistoriassa on toivomisen varaa - pankit tekevät aina riskianalyysi asiakaskohtaisesti.

Yrityslaina takaus on suhteellisen yleinen vaatimus. Tällä varmistetaan se, että yrittäjä on sitoutunut maksamaan luoton takaisin. 

Mitään reaalivakuuksia ei edelleenkään tarvita. Jos yrityslaina vakuudeton kiinnostaa, täytä rohkeasti lainahakemus!

Vakuudetonta yrityslainaa voi saada jopa 100 000 euroon asti. Yleensä lainan saaminen edellyttää kuitenkin yrittäjän henkilökohtaista takausta.

Hae lainaa yritykselle netistä

Yrityslaina heti tilille on mahdollista vuonna 2024. Etenkin, kun puhutaan pienistä lainosta - ja tällä me tarkoitamme alle 20 000 eron vakuudettomia yritysluottoja. 

Yrityslaina 50 000 € voi vaatia jo 1-2 arkipäivän käsittelyajan, riippuen mistä paikasta haet lainaa.

Näin saat yritykselle lainaa nopeasti vuonna 2024:

1. Hae yrityslainaa: Yrityslainan hakeminen vie aikaa vain 1-2 minuuttia. Usein edes liitteitä ei tarvitse lähettää. Pienet yritysluotot maksetaan nopeasti, jos päätös on hyväksytty.
2. Odota päätös: Päätös tulee yleensä 0-3 pankkipäivässä. Jos luoton summa on miljoonia euroja, menee aikaa luonnollisesti enemmän - yleensä 1-3 viikkoa.
3. Laina maksetaan tilillesi: Yrityslaina heti tilille on mahdollista. Jotkut rahoituslaitokset lupaavat lainarahat 30 minuutissa yrityksen pankkitilille!

Hae Qred yrityslainaa klikkaamalla tästä!

Vakuudeton yrityslaina aloittavalle yritykselle

Yrityksen alkurahoitus voi onnistua pankista tai rahoituslaitoksesta, sekä Finnveran kautta.

 Finnvera myöntää monenlaisia lainoja, sekä yrityksille että yrittäjille. Jos kaipaan tukea yrityksen kasvattamiseen tai alkuun pääsemiseen, sekin onnistuu.

Uudelle yritykselle laina onnistuu nopeammin luottolaitoksen kautta. 

Lainahakemus vie aikaa vain 1-2 minuuttia, ja rahat voivat liikkua päivässä. 

Korko on Finnveran lainoja korkeampi, mutta muilta osin asiointi on nopeampaa. Joka tapauksessa, vaihtoehtoja uusilla yrityksillä on paljon. 

Aloittavat yrittäjät voivat hakea lainaa Valtiolta, tai luottolaitoksilta. Usein pienissä yrityslainoissa ei vaadita edes ensimmäistä tilinpäätöstä.

Milloin vakuudeton yritysluotto kannattaa?

Vakuudeton yritys laina kannattaa, jos sille on tarvetta. Tarpeita on monenlaisia, eli mitään yksittäistä tekijää on mahdotonta sanoa. Alla on muutamia syitä, joihin yrityslainaa on haettu ilman vakuuksia:

1. Yrityksen hankinnat: kalusto, ajoneuvot, raaka-aikeet sekä varaston täydennys.
2. Äkilliset kulut: asiakkaiden maksujen viivästykset sekä laitteiston huoltaminen.
3. Tilapäiset maksuongelmat, esimerkiksi palkkojen suhteen.
4. Yritystoiminnan laajentaminen, eli tarvitaan lisää rahaa investointeihin tms.
5. Muu rahoituksen tarve: jokaisella yrityksellä on omat kulut, eli tarve voi olla mikä vain.

Uusi yrityslaina kannattaa siis ottaa, jos se tuo jotakin lisäarvoa yritykselle. Lisäarvo voi olla lyhyen -tai pitkän aikavälin tuloksena. 

Lainat yrityksille jopa 5 milj. euroon asti!

Paras yrityslaina 2024 on sellainen, joka tarjoaa sen mitä olet hakemassa.

Vakuudeton yrityslaina ilman liitteitä

Yrityslainaa heti ilman liitteiden toimitusta on mahdollista. Monestakin paikasta. 

Kun lainasummat eivät ole suuria, riittää julkiset tiedot yrityksestä. 

Suurempi pankkilaina yritykselle voi kuitenkin edellyttää joidenkin dokumenttien toimittamista - katsotaan niitä seuraavaksi.

Mitä liitteitä yleensä vaaditaan?

1. Tulos ja tase / tilinpäätös: Riippuen lainasummasta ja luottolaitoksesta, voidaan yritykseltä pyytää ensimmäistä / kahta viimeistä tilinpäätöstä. Tämä siis vaihtelee, eli onko kyseessä uusi yritys vai pitkään toiminut yritys. Tilinpäätöksestä halutaan tietää maksuhistoria, velat (vieras pääoma), maksuviiveet sekä mahdolliset ulosotot.
   
   
2. Varmenne luottotiedoista: Yrittäjältä voidaan edellyttää puhtaita luottotietoja. Ei toki aina, mutta silloin luottoriski näkyy korossa. Nykyään asiakkaan ei tästä tarvitse dokumenttia toimittaa, luottotiedot haetaan Bisnodesta tai Suomen Asiakastieto Oy:sta rahoituslaitoksen puolesta.
   
   
3. Muut liitteet: Joissakin tapauksissa voidaan tarvita muitakin asiakirjoja. Esimerkiksi taloussuunnitelmaa investointeja varten. Tällaisia harvoin kysytään, jos kyseessä on pieni yrityslaina - eli lainasumma alle 20 000 euroa.
   

Yritysluotto kokemuksia 2024

Meillä on paljon vakuudeton yrityslaina kokemuksia, pöydän molemmilta puolilta.

Lainatarjous muodostuu aina hakemuksen perusteella - yrityksille ei voida ennakkoon sanoa, että kaikki saavat yrityslainaa 5,00% nimelliskorolla. 

Yrityksen ikä, liikevaihto, maksuhistoria, henkilöstö, vakuudet / niiden puuttuminen vaikuttavat esimerkiksi lainan korkoon ja muihin ehtoihin.

Lainan antaminen yritykselle ei ole itsestäänselvyys, mutta vuonna 2024 se on suhteellisen helppoa. 

Lainahakemuksen voi tehdä suoraan netissä - aikaa menee pari minuuttia. Yleensä tarjouksen saa samana päivänä, viimeistään 1-2 päivän sisällä. Jos kaikki on kunnossa, laina maksetaan nopeasti myös ulos. 

Yrityslaina heti tilille on pienissä summissa mahdollista.

Hyvä asia on myös siinä, että pankkeja ja rahoituslaitoksia on paljon. Yrityslainaa ulkomailta asti ei tarvitse hakea - Suomessa toimii useita ruotsalaisia ja norjalaisia pankkeja. 

Jos käytät lainanvälittäjää, saat useita tarjouksia yhdellä lainahakemuksella. Nopea ja helppo lainan hakeminen ei maksa mitään, eikä se sido lainan ottamiseen.

Vakuudeton yrityslaina kannattaa ottaa, jos sille on tarvetta. Onko tiedossa investointeja, tai tarvitseeko yritys lisärahaa muuhun tarpeeseen? 

Siinä vaiheessa hae yrityslainaa vaikka heti, ja hyväksy tarjous niin halutessasi!

Usein Kysytyt Kysymykset

>Mikä on vakuudeton yrityslaina tai yritysluotto?

Vakuudeton yrityslaina tarkoittaa rekisteröidylle yritykselle myönnettävää rahoitusta, joka tarjotaan vakuudella, henkilötakauksella tai ilman vakuuksia. Yleensä yritykselle voi hakea lainaa riippumatta yhtiömuodosta - jopa elinkeinonharjoittajat voivat hakea lainaa.

>Miten löytää halpa yrityslaina?

>Miten saada yrityslaina heti tilille?

>Onko yrityslainan ennenaikainen takaisinmaksu mahdollista?

>Miten yrityslaina ilman luottotietoja onnistuu?

Kannattaako yrityslaina vertailu tehdä?